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2017年6月3日，中国邮政储蓄银行泸州合江支行营业员报警，称有可疑男子冒用他人身份证到邮政储蓄银行办理开卡、网上银行等业务。合江县公安局民警将该员段某传唤到派出所进行询问。经查，段某在挡获前在合江县城3家银行冒用他人身份证办理开卡、网上银行等业务，民警当场从其身上搜出5张他人身份证和2张银行卡、3张联通手机卡。 通过对该案的研判，发现该案背后隐藏着一个专业骗领、销售信用卡及买卖他人身份证的团伙，涉及四川、贵州、广东、北京等多个地市。鉴于案情重大，合江县公安局立即将案件上报市局和省公安厅以及公安部，并由公安部挂牌督办，同时在全局各警种抽调精干民警组成专案组，立即对该案实施侦办。 专案组成立后，立即抽调刑侦、网侦等警力近20人兵分三路，分别奔赴贵阳、深圳、北京三地展开抓捕工作。专案组成员充分发扬连续作战的精神，克服困难，精心组织，缜密侦查，通过三十余天坚持不懈的摸排和蹲守，陆续在贵阳、深圳、北京等地抓获两个团伙共12名犯罪嫌疑人。扣押涉案手机36部，电脑7台，身份证918张，银行卡847张，银行U盾746枚，电话卡650张，作案车辆4台，现金77.7万元。 通过对犯罪嫌疑人的审讯，该团伙从2015年开始，通过咸鱼、淘宝等网站大量购进他人身份证和手机卡，通过快递方式将身份证、手机卡邮寄给对方，待对方办理好成套的银行卡后，又通过快递方式进行回收，再通过网络向全国各地高价销售牟利。此类银行卡大多被用于电信诈骗转账，洗钱等用途。据嫌疑人交代，通过实施此类犯罪行为，其团伙获利上百万元。 这起案件中，泸州警方主动作为，创新情报导侦模式，多警种紧密配合，成功打掉了这条以跨区域开办、收购、出售他人身份证、银行卡、手机卡"黑色产业链"。 针对银行卡类犯罪突出的情况，人民银行发出通知，建立对买卖银行账户和支付账户的惩戒机制。自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不得为其新开立账户。人民银行将上述单位和个人信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。 |
